🕋 منظور از حساب اسلامی در فارکس چیست؟ – آیا حساب اسلامی فارکس حلال است؟ [بررسی مزایا/معایب]

آشنایی با حساب اسلامی فارکس – حذف نرخ بهره شبانه در فارکس

معاملات (ترید) در بروکرهای فارکس، قوانین مختلفی بسته به کشورها دارد. حساب اسلامی (Islamic Account/Swap Free)، یکی از امکانات ویژه کاگزاری ها [آلپاری، لایت فارکس، آمارکتس و …] برای مشتریان است. مطابق قوانین اسلام، دریافت/پرداخت ربا (بهره) در معاملات حرام است.

این موضوع بسته به نوع کارگزاری، حساب معاملاتی و … متفاوت است. به عنوان مثال نماد نفت در آلپاری (‌Brent) در قراردادهای مابه التفاوت (CFD)، از امکان اسلامی شدن (حذف بهره) مثتثنی است! این موضوع در رمز ارزها (CryptoCurrency)، تنها 2 روز قابل اجرا است.

در مقاله امروز خانه فارکس من، قصد داریم بهترین بروکرهای فارکس با حساب های اسلامی را برای معامله گران ایرانی معرفی خواهیم کرد. همچنین به تفاوت حساب اسلامی فارکس با حساب های استاندارد، بپردازیم.

در ادامه، به اینکه سوآپ نرخ بهره چیست و نحوه محاسبه آن پرداخته و مهمترین مزایا و معایب حساب اسلامی فارکس برای معامله گران را، بررسی خواهیم کرد.

 

حکم حساب اسلامی در فارکس

🏆بروکر با حساب های اسلامی	شرایط و روزهای مجاز
بروکر آلپاری	30 روز بدون سواپ
بروکر لایت فارکس	بدون محدودیت در تمام حساب ها اجرا می شود.
بروکر آمارکتس	در جفت ارزها و فلزات بدون محدودیت
بروکر آی سی ام بروکرز	بصورت خودکار برای معامله گران فعال است.
بروکر فیبو گروپ	فقط در حساب فیکس متاتریدر 4 تا 7 روز
بروکر ویندزور بروکرز	فقط در حساب پرایم ارائه می گردد.
بروکر اچ وای سی ام	تا 14 روز بدون سواپ فعال است.
بروکر ارانته	تا 7 شب قابل اجراست.
بروکر آی اف سی مارکتس	در تمام حساب ها ارائه می گردد.
بروکر روبو فارکس	تمام حساب های متاتریدر 4 اجرا شده و کمیسیون دریافت می گردد.
بروکر یو اس جی اف ایکس	در حساب مینی بدون محدودیت ارائه شده است.
بروکر اوربکس	تا 10 روز قابل استفاده است.
راهنمای انتخاب بروکر	پشتیبانی تلگرام

 

حساب اسلامی بروکر آلپاری – سواپ فری آلپاری

آلپاری (Alpari)، یکی از کارگزاری های با اعتبار [از 1998] در بازار فارکس ایران است. حساب اسلامی در بروکر آلپاری، در تمام حساب ها [استاندارد، ای سی ان و Pro ECN] اجرا می شود. اولین شرط تایید حساب اسلامی آلپاری، احراز هویت محل سکونت معامله گران است.

بسته به نوع حساب، نماد معاملاتی [فارکس، شاخص، کریپتو، کالا و …]، شرایط سواپ فری آلپاری (Swap-free) نیز متفاوت است. امکان فعال سازی حساب بدون بهره در آلپاری، از طریق «کابین شخصی»، ارسال ایمیل به پشتیبانی و در زمان ثبت نام میسر شده است.

حساب اسلامی آلپاری

 

شرایط حساب اسلامی لایت فارکس

در بروکر لایت فارکس (لایت فایننس/Litefinance)، حساب اسلامی در زمان ثبت نام قابل اجرا است. البته بعد از تایید کامل هویت و بنا به صلاحدید بروکر، حساب اسلامی بصورت کامل اعمال خواهد شد. حساب بدون سواپ در “Liteforex”، در هر زمان و بنا به صلاحدید کارگزاری قابل حذف است!

حساب اسلامی لایت فارکس

 

 

حساب اسلامی فارکس چیست؟ – Forex Islamic Account

همانطور که پیش تر اشاره شد، در دین اسلام کسب درآمد و دریافت سود یا بهره از هر گونه معاملاتی حرام و غیر مجاز می باشد. در کشور ایران برخلاف قوانین کشورهای اسلامی مانند امارات و عربستان، پرداخت سود یا ربا در بانک ها به امری رایج تبدیل شده است.

بروکرهای فارکس برای ارائه سرویس به معامله گران مسلمان، شرایط فعال سازی و افتتاح حساب اسلامی در فارکس را ارائه کرده اند. اکانت اسلامی یا Forex Islamic Account یک حساب معاملاتی در کارگزاری های فارکس است که از قوانین شریعت و دین اسلام تبعیت می کند.

معامله گران مسلمان در صورت فعال سازی این قابلیت مطابق قوانین اسلامی از پرداخت سود و بهره از معاملات معاف خواهند شد.

این امکان در تمام بروکرهای فارکس قابل اجرا نبوده و فارق از کشور محل سکونت یا دین معامله گران، حساب های معاملاتی با نرخ بهره شبانه یا سواپ همراه می باشد. البته ذکر این نکته که اسلامی بودن حساب یا سواپ فری در بروکرها دارای شرایط ویژه ای هستند از اهمیت بسیار زیادی برخوردار است.

مدت زمان بهره مندی از حساب سواپ فری ممکن است برای دوره ی محدودی قابل اجرا بوده و الزاما احراز سکونت در کشورهای مسلمان نشین، ملاک استفاده از این حساب در فارکس نمی باشد.

بعضی از بروکرهای فارکس در ازای حذف نرخ بهره شبانه از معاملات، کارمزد یا کمیسیون از معامله گران دریافت می کنند. اسپرد، سواپ/”Rollover” و کمیسیون به عنوان اصلی ترین منابع درآمد یک کارگزاری آنلاین به حساب می آید.

 

سواپ در معاملات فارکس چیست؟ – نرخ بهره شبانه به چه معناست؟

سواپ swap یا rollover در فارکس به معنای پرداخت نرخ بهره شبانه نمادهای معاملاتی مانند جفت ارزهای فارکس، فلزات مانند طلا و … در معاملات با پوزیشن باز گفته می شود.

نرخ بهره شبانه توسط بانک مرکزی کشورها تعیین شده و معامله گران در ازای پوزیشن های باز به ازای هر روز (بیشتر از 24 ساعت) می بایست نرخ بهره ارزی را در معاملات پرداخت یا دریافت نمایند.

در زمان باز کردن پوزیشن های معاملاتی نرخ سوآپ در فارکس عدد صفر را نشان داده و بعد از اینکه بازار معاملات امریکا تعطیل شد، تغییر در نرخ سواپ بوجود می آید. نرخ بهره شبانه با اسامی دیگری مانند رولور rollover در بازارهای مالی و swap در پلتفرم متاتریدر شناخته می شود.

اولین قدم برای درک بهتر نرخ سواپ در فارکس آشنایی با مقدار بهره بانک مرکزی کشورهای مختلف می باشد. در امریکا نرخ بهره توسط بانک مرکزی یا فدرال رزرو USD و در اروپا توسط بانک مرکزی اتحادیه اروپا در EUR اعلام می شود.

معامله گران در بازار فارکس یا جفت ارزها بر اساس تفاوت نرخ بهره بین ارزها معاملات در پایان هر شب و در پوزیشن های باز مبادله را انجام می دهند.

 

نحوه محاسبه سواپ در فارکس

برای درک کامل تر و آشنایی با نحوه محاسبه swap بهتر است با عوامل تاثیرگذار دیگر بر نرخ بهره شبانه آشنا شوید. نحوه محاسبه سواپ در بروکرهای فارکس تنها بر اساس اختلاف نرخ بهره بانک ها نبوده و عواملی مانند کمیسیون بروکر و حجم لات معاملاتی بر آن تاثیر گذار هستند.

نحوه محاسبه سواپ در فارکس بر اساس فرمول زیر می باشد:

• SWAP IN FOREX= (LOT * (% Base – % Quoted + Mark up) / 100) * (PRICE / 365)

در فرمول بالا LOT به حجم معاملات یا قرارداد، base-quoted به اختلاف نرخ بهره ارز اصلی و ارز فرعی، markup هزینه بروکر، price قیمت فعلی جفت ارز عنوان می گردد.

با توجه به اینکه نرخ بهره بصورت سالانه از طرف بانک مرکزی کشورهای دنیا اعلام می گردد، فرمول محاسبه سواپ در فارکس در طول سال بصورت ثابت و بدون تغییر عمل خواهد کرد. هزینه بروکر ممکن است در طول سال، ماه، هفته یا روز چند بار تغییر کرده و در نرخ سواپ تاثیر مستقیم داشته باشد.

زمان محاسبه سواپ و اعمال نرخ بهره شبانه در معاملات از ساعت 17:00 EST (امریکا) تغریبا برابر با ساعت 01:00 بامداد در ایران می باشد.

 

بهترین بروکر با حساب بدون سواپ کدام است؟

در میان لیست بروکرهای معتبر فارکس در ایران، بسیاری از کارگزاری ها شرایط حساب بدون سواپ را ارائه کرده اند.

حساب های اسلامی (بروکر اسلامی)، بهترین انتخاب برای معامله گران ساکن کشورهای اسلامی است. نداشتن نرخ بهره [حلال بودن معاملات]، کاهش هزینه های معاملاتی [حذف سواپ] و شرایط یکسان با حساب های دیگر، توسط کارگزاری ها ارائه شده است. شناخته شده ترین بروکرهای اسلامی:

• بروکر آلپاری؛
• بروکر لایت فارکس؛
• بروکر آمارکتس؛
• بروکر آی سی ام بروکرز؛
• بروکر فیبو گروپ؛
• بروکر ویندزور بروکرز؛
• بروکر ارانته هستند.

از میان تمام بروکرهای معتبر فارکس، موارد اعلام شده شرایط مناسب تری برای معامله گران ارائه می کنند. نحوه درخواست حساب بدون سواپ یا نرخ بهره در بعضی از کارگزاری ها، بصورت خودکار و بعد از احراز هویت معامله گر فعال خواهد شد.

برخی از بروکرها، برای حساب برای حذف swap در فارکس از معامله گران هزینه دریافت می کنند.

 

حساب اسلامی در فارکس آری یا خیر؟ – جمع بندی و نظر نویسنده

یکی از بهترین قابلیت های معاملات در فارکس برای مسلمانان، فعال کردن حساب های اسلامی (بدون سواپ/بهره شبانه) است. با فعال سازی این قابلیت، سواپ در بروکرها از معاملات حذف خواهد شد [بسته به شرایط بروکر].

با توجه به مشکلات شرعی معاملات در بازار فارکس، قابلیت حساب های اسلامی مطلب مهم برای رفع این مشکل معامله گران مسلمان است. البته به غیر از سواپ، هزینه های دیگری مانند اسپرد، کمیسیون، کارمزد واریز/برداشت، هزینه انفعال و … نیز در بروکرها وجود دارد.

برای مدیریت بهتر سرمایه قبل از شروع معاملات، تمام حساب های واقعی و شرایط آن را بررسی دقیق نمایید. در مرحله بعد، با فعال کردن حساب اسلامی فارکس، هزینه ها را کاهش و سود معاملات را افزایش دهید.

سوالات متداول

🔸حساب اسلامی فارکس چیست؟

🔹حساب اسلامی در بروکرهای فارکس به حساب هایی با قابلیت حذف نرخ بهره شبانه از معاملات گفته می شود.

کارگزاری های آنلاین فارکس برای جذب معامله گران ساکن کشورهای مسلمان، حساب های معاملاتی اسلامی را بدون دریافت یا پرداخت بهره (ربا) ارائه کرده اند.

🔸بهترین بروکر با حساب اسلامی کدام است؟

🔹در ایران بروکرهای زیادی هستند که حساب بدون سواپ یا اسلامی را به معامله گران ارائه کرده اند. بهترین بروکر با حساب اسلامی:

• بروکر آلپاری
  
• بروکر لایت فارکس
• بروکر آمارکتس
  
• بروکر آی سی ام بروکرز
  
• بروکر فیبو گروپ
  
• بروکر ویندزور بروکرز
  

🔸آیا حساب اسلامی فارکس حلال است؟

🔹بله، حساب اسلامی در فارکس با حذف بهره شبانه یا ربا از معاملات، حساب را به صورت حلال و مطابق با قوانین شریعت به معامله گران عرضه کرده است.

🔸آیا حساب اسلامی در بروکرهای باینری آپشن ارائه شده است؟

🔹بله، حساب اسلامی الیمپ ترید، قابلیت حذف سواپ از معاملات را برای مشتریان ارائه کرده است.

🔸شرایط حساب اسلامی ارانته چیست؟

🔹حساب اسلامی در بروکر ارانته در تمام نمادها، فقط شامل 7 روز معافیت از پرداخت سواپ است.

🔸شرایط حساب اسلامی فیبوگروپ چیست؟

🔹حساب بدون سواپ در بروکر فیبوگروپ فقط در فیکس اکانت متاتریدر 4، و شامل 7 روز معافیت از پرداخت سواپ است.