🕋 منظور از حساب اسلامی در فارکس چیست | حذف سواپ در فارکس به چه معناست 💸

آشنایی با حساب اسلامی فارکس | حذف بهره شبانه در فارکس

 

بروکرهای فارکس برای افزایش و جذب بیشتر معامله گران ساکن کشورهای مسلمان اقدام به ارائه حساب معاملاتی با عنوان حساب های اسلامی کرده اند. مطابق قوانین اسلام، دریافت یا پرداخت ربا و بهره در معاملات حرام می باشد.

افتتاح حساب اسلامی آلپاری

حساب های اسلامی در فارکس، یک حساب معاملاتی حلال و بدون بهره بوده که به مشتریان مسلمان و سرمایه گذاران ساکن کشورهای اسلامی ارائه شده است. بروکرهای فارکس و باینری آپشن برای ارائه سرویس به معامله گران مسلمان، اقدام به حذف بهره شبانه در فارکس یا نرخ سواپ می کنند.

در مقاله امروز خانه فارکس من قصد داریم بهترین بروکرهای فارکس با حساب های اسلامی را برای معامله گران ایرانی معرفی کرده و به تفاوت حساب اسلامی فارکس با حساب های استاندارد بپردازیم.

در ادامه به اینکه سوآپ نرخ بهره چیست و چگونه محاسبه می شود، خواهیم پرداخت و مهمترین مزایا و معایب حساب اسلامی فارکس برای معامله گران را بررسی خواهیم کرد.

🏆بروکر با حساب های اسلامی	شرایط و روزهای مجاز
بروکر آلپاری	30 روز بدون سواپ
بروکر لایت فارکس	بدون محدودیت در تمام حساب ها اجرا می شود.
بروکر آمارکتس	در جفت ارزها و فلزات بدون محدودیت
بروکر آی سی ام بروکرز	بصورت خودکار برای معامله گران فعال است.
بروکر فیبو گروپ	فقط در حساب فیکس متاتریدر 4 تا 7 روز
بروکر ویندزور بروکرز	فقط در حساب پرایم ارائه می گردد.
بروکر اچ وای سی ام	تا 14 روز بدون سواپ فعال است.
بروکر ارانته	تا 7 شب قابل اجراست.
بروکر آی اف سی مارکتس	در تمام حساب ها ارائه می گردد.
بروکر روبو فارکس	تمام حساب های متاتریدر 4 اجرا شده و کمیسیون دریافت می گردد.
بروکر یو اس جی اف ایکس	در حساب مینی بدون محدودیت ارائه شده است.
بروکر اوربکس	تا 10 روز قابل استفاده است.

 

حساب اسلامی فارکس چیست | Forex Islamic Account

 

همانطور که پیش تر اشاره شد، در دین اسلام کسب درآمد و دریافت سود یا بهره از هر گونه معاملاتی حرام و غیر مجاز می باشد. در کشور ایران برخلاف قوانین کشورهای اسلامی مانند امارات و عربستان، پرداخت سود یا ربا در بانک ها به امری رایج تبدیل شده است.

بروکرهای فارکس برای ارائه سرویس به معامله گران مسلمان، شرایط فعال سازی و افتتاح حساب اسلامی در فارکس را ارائه کرده اند. اکانت اسلامی یا Forex Islamic Account یک حساب معاملاتی در کارگزاری های فارکس است که از قوانین شریعت و دین اسلام تبعیت می کند.

معامله گران مسلمان در صورت فعال سازی این قابلیت مطابق قوانین اسلامی از پرداخت سود و بهره از معاملات معاف خواهند شد.

این امکان در تمام بروکرهای فارکس قابل اجرا نبوده و فارق از کشور محل سکونت یا دین معامله گران، حساب های معاملاتی با نرخ بهره شبانه یا سواپ همراه می باشد. البته ذکر این نکته که اسلامی بودن حساب یا سواپ فری در بروکرها دارای شرایط ویژه ای هستند از اهمیت بسیار زیادی برخوردار است.

مدت زمان بهره مندی از حساب سواپ فری ممکن است برای دوره ی محدودی قابل اجرا بوده و الزاما احراز سکونت در کشورهای مسلمان نشین، ملاک استفاده از این حساب در فارکس نمی باشد.

بعضی از بروکرهای فارکس در ازای حذف نرخ بهره شبانه از معاملات، کارمزد یا کمیسیون از معامله گران دریافت می کنند. اسپرد، سواپ rollover و کمیسیون به عنوان اصلی ترین منابع درآمد یک کارگزاری آنلاین به حساب می آید.

 

سواپ در معاملات فارکس چیست | نرخ بهره شبانه به چه معناست

 

سواپ swap یا rollover در فارکس به معنای پرداخت نرخ بهره شبانه نمادهای معاملاتی مانند جفت ارزهای فارکس، فلزات مانند طلا و … در معاملات با پوزیشن باز گفته می شود.

نرخ بهره شبانه توسط بانک مرکزی کشورها تعیین شده و معامله گران در ازای پوزیشن های باز به ازای هر روز (بیشتر از 24 ساعت) می بایست نرخ بهره ارزی را در معاملات پرداخت یا دریافت نمایند.

در زمان باز کردن پوزیشن های معاملاتی نرخ سوآپ در فارکس عدد صفر را نشان داده و بعد از اینکه بازار معاملات امریکا تعطیل شد، تغییر در نرخ سواپ بوجود می آید. نرخ بهره شبانه با اسامی دیگری مانند رولور rollover در بازارهای مالی و swap در پلتفرم متاتریدر شناخته می شود.

اولین قدم برای درک بهتر نرخ سواپ در فارکس آشنایی با مقدار بهره بانک مرکزی کشورهای مختلف می باشد. در امریکا نرخ بهره توسط بانک مرکزی یا فدرال رزرو USD و در اروپا توسط بانک مرکزی اتحادیه اروپا در EUR اعلام می شود.

معامله گران در بازار فارکس یا جفت ارزها بر اساس تفاوت نرخ بهره بین ارزها معاملات در پایان هر شب و در پوزیشن های باز مبادله را انجام می دهند.

افتتاح حساب اسلامی لایت فارکس

 

نحوه محاسبه سواپ در فارکس

 

برای درک کامل تر و آشنایی با نحوه محاسبه swap بهتر است با عوامل تاثیرگذار دیگر بر نرخ بهره شبانه آشنا شوید. نحوه محاسبه سواپ در بروکرهای فارکس تنها بر اساس اختلاف نرخ بهره بانک ها نبوده و عواملی مانند کمیسیون بروکر و حجم لات معاملاتی بر آن تاثیر گذار هستند.

نحوه محاسبه سواپ در فارکس بر اساس فرمول زیر می باشد:

SWAP IN FOREX= (LOT * (% Base – % Quoted + Mark up) / 100) * (PRICE / 365)

در فرمول بالا LOT به حجم معاملات یا قرارداد، base-quoted به اختلاف نرخ بهره ارز اصلی و ارز فرعی، markup هزینه بروکر، price قیمت فعلی جفت ارز عنوان می گردد.

با توجه به اینکه نرخ بهره بصورت سالانه از طرف بانک مرکزی کشورهای دنیا اعلام می گردد، فرمول محاسبه سواپ در فارکس در طول سال بصورت ثابت و بدون تغییر عمل خواهد کرد. هزینه بروکر ممکن است در طول سال، ماه، هفته یا روز چند بار تغییر کرده و در نرخ سواپ تاثیر مستقیم داشته باشد.

زمان محاسبه سواپ و اعمال نرخ بهره شبانه در معاملات از ساعت 17:00 EST (امریکا) تغریبا برابر با ساعت 01:00 بامداد در ایران می باشد.

 

بهترین بروکر با حساب اسلامی کدام است

 

در میان لیست بروکرهای معتبر فارکس در ایران، بسیاری از کارگزاری ها شرایط حساب بدون سواپ را ارائه کرده اند.

در این بخش، به معرفی بهترین حساب اسلامی بروکر های فارکس خواهیم پرداخت و در ادامه شرایط فعال سازی حساب بدون سواپ را در هر کدام توضیح خواهیم داد.

• بروکر آلپاری
• بروکر لایت فارکس
• بروکر آمارکتس
• بروکر آی سی ام بروکرز
• بروکر فیبو گروپ
• بروکر ویندزور بروکرز
• بروکر ارانته

از میان تمام بروکرهای معتبر فارکس، موارد اعلام شده شرایط مناسب تری برای معامله گران ارائه می کنند. نحوه درخواست حساب بدون سواپ یا نرخ بهره در بعضی از کارگزاری ها بصورت خودکار و بعد از احراز هویت معامله گر فعال خواهد شد.

برخی از بروکرها برای حساب برای حذف swap در فارکس از معامله گران هزینه دریافت می کنند.

افتتاح حساب اسلامی آمارکتس

 

حساب اسلامی بروکر آلپاری | سواپ فری آلپاری

 

بروکر آلپاری یکی از قدیمی ترین و شناخته شده ترین کارگزاری های فارکس و CFD در ایران می باشد. معامله گران برای ساخت حساب آلپاری اسلامی در کمتر از 1 دقیقه از داخل کابین می توانند اقدام نمایند.

اولین شرط تایید حساب اسلامی آلپاری احراز هویت محل سکونت معامله گران می باشد. برای فعال سازی این حساب، وارد کابین شخصی شده و روی گزینه “حساب من” و سپس “حساب های تجاری” کلیک کنید.

حساب مورد نظر برای سواپ فری در آلپاری را انتخاب کرده و گزینه “بررسی حساب” را انتخاب کنید.

افتتاح حساب اسلامی آلپاری

در پنجره باز شده در بخش پایانی گزینه “سواپ فری (اسلامی)” را فعال کنید. بعد از تایید پشتیبانی، معاملات با شرایط اسلامی در حساب فعال و نرخ بهره از معاملات شبانه حذف خواهد شد.

در صورت نداشتن پوزیشن باز یا pending در معاملات و از زمان فعال شدن حساب بدون سواپ آلپاری تا پایان روزهای مجاز، نرخ بهره شبانه بصورت کامل از معاملات حذف خواهد شد. بسته به نوع نماد معاملاتی، روزهای مجاز سواپ فری در این بروکر متفاوت می باشد.

به عنوان مثال در قراردادهای مابه التفاوت یا CFD در رمز ارزها، حذف بهره شبانه آلپاری تنها دو روز، در کالاهایی مانند نفت غیر قابل اجرا و در جفت ارزهای اصلی و فرعی 30 روز می باشد.

معامله گرانی که در بروکر آلپاری شاخص سهام شرکت های بین المللی در قراردادهای CFD معامله می کنند تنها به مدت 7 روز مجاز به حذف نرخ سواپ آلپاری هستند. در مقاله زیر به معرفی کامل شرایط اسلامی کردن حساب و روزهای مجاز در تمام دارایی های معاملاتی ارائه شده است.

حساب اسلامی آلپاری

 

شرایط حساب اسلامی لایت فارکس

 

بروکر لایت فارکس یا لایت فایننس به عنوان یکی دیگر از کارگزاری های فارکس خدمات معاملات آنلاین را به معامله گران ایرانی از سال 2007 ارائه کرده است. در میان انوع حساب لایت فارکس قابلیت اسلامی کردن حساب برای معامله گران بدون محدودیت میسر می باشد.

در بروکر لایت فایننس معامله گران برای ارسال درخواست حساب سواپ فری، می بایست احراز هویت محل سکونت را تکمیل نمایند. بعد از فعال شدن حساب بدون سواپ لایت فارکس، نرخ بهره در پوزیشن های باز اعمال شده و فقط پوزیشن های جدید شامل این قانون خواهد شد.

اگر کارگزاری لایت فارکس تشخیص دهد که معامله گر به قصد کسب سود، درخواست اسلامی کردن حساب را دارد، بدون اعلام قبلی قابلیت سواپ فری از انواع حساب های لایت فارکس حذف خواهد شد.

همچنین در صورت رواج معاملات با سواپ منفی در مدت زمان مشخص، جلوگیری از سوآپ منفی در هر معامله که حجم بالا دارد، استفاده از آربیتراژ و تقلب منجر به غیرفعال شدن سواپ فری و دریافت هزینه معاملات خواهد شد.

افتتاح حساب اسلامی لایت فارکس

برای فعال کردن حساب بدون سواپ لایت فارکس ابتدا وارد کابین کاربری شده و سپس روی گزینه “تایید مشخصات” کلیک کنید. در بخش انتها گزینه “درخواست حساب اسلامی” را فعال کرده و در صفحه بعدی ضمن تایید شرایط روی گزینه “ارسال” کلیک کنید.

در صورت تکمیل پروفایل کاربری و احراز هویت، پشتیبانی درخواست را تایید و از طریق ایمیل یا اعلان در کابین لایت فارکس نتیجه قابل مشاهده خواهد بود. برای کسب اطلاعات بیشتر در خصوص شرایط حساب بدون سواپ لایت فارکس، روزهای معاف و قوانین مربوط به حساب swap free در این بروکر روی لینک زیر کلیک نمایید.

حساب اسلامی لایت فارکس

 

حساب اسلامی آمارکتس

 

بروکر آمارکتس با بیش از 16 سال سابقه فعالیت در بازارهای مالی، توانسته معامله گران زیادی را از ایران جذب خود کند. شرایط اسلامی حساب آمارکتس، مطابق با موافقت نامه این بروکر برای تمام معامله گران ساکن کشورهای مسلمان قابل اجرا می باشد.

حذف نرخ بهره شبانه در حساب های فیکس، استاندارد و ECN قابل انجام بوده و در حساب Crypto قابلیت فعال سازی اکانت اسلامی میسر نمی باشد.

حساب بدون سواپ در بروکر آمارکتس روی نمادهای ارزهای دیجیتال، سهام شرکت ها، شاخص بازارهای بورس، کالاهای با ارزش و همچنین اوراق قرضه در دسترس نیست. معامله گران در صورت تمایل امکان برگرداندن حساب به حالت عادی را در هر زمانی داشته اما در زمان اقدام می بایست توضیحات کافی در این خصوص ارائه دهند.

در صورت نقض قوانین، آمارکتس amarkets بدون هیچ دلیلی می تواند سود حاصله از حذف نرخ بهره شبانه را از حساب معامله گر برداشت کرده و حساب را به حالت عادی بازگرداند. همچنین در صورت عدم فعالیت در حساب در مدت زمان 7 روز یا بیشتر، بروکر می تواند قابلیت اسلامی بودن حساب معامله گر را حذف نماید.

بعد از ورود به کابین شخصی آمارکتس روی گزینه “معامله کردن” و سپس روی گزینه “حساب اسلامی” کلیک کنید. مشاهده خواهید کرد که قابلیت حساب بدون سواپ بصورت خودکار برای معامله گران مسلمان در صورت تکمیل احراز هویت آمارکتس فعال شده است.

افتتاح حساب اسلامی آمارکتس

سوالات متداول

🔸حساب اسلامی فارکس چیست؟

🔹حساب اسلامی در بروکرهای فارکس به حساب هایی با قابلیت حذف نرخ بهره شبانه از معاملات گفته می شود.

کارگزاری های آنلاین فارکس برای جذب معامله گران ساکن کشورهای مسلمان، حساب های معاملاتی اسلامی را بدون دریافت یا پرداخت بهره (ربا) ارائه کرده اند.

🔸بهترین بروکر با حساب اسلامی کدام است؟

🔹در ایران بروکرهای زیادی هستند که حساب بدون سواپ یا اسلامی را به معامله گران ارائه کرده اند. بهترین بروکر با حساب اسلامی به شرح زیر می باشند:

🏆 بروکر آلپاری

🏆 بروکر لایت فارکس

🏆 بروکر آمارکتس

🏆 بروکر آی سی ام بروکرز

🏆 بروکر فیبو گروپ

🏆 بروکر ویندزور بروکرز

🔸آیا حساب اسلامی فارکس حلال است؟

🔹بله، حساب اسلامی در فارکس با حذف بهره شبانه یا ربا از معاملات، حساب را به صورت حلال و مطابق با قوانین شریعت به معامله گران عرضه کرده است.