💎اکوئیتی (Equity) در ترید چیست؟ – بررسی نحوه محاسبه و نقش آن در مدیریت ریسک💡

 اکوئیتی یعنی چه؟! – درباره اکوئیتی حساب چه می‌دانید؟

اکوئیتی در فارکس (Equity in Forex)، به عنوان یکی از مهم‌ترین مفاهیم در مدیریت حساب معاملاتی، نشان‌دهنده ارزش واقعی و لحظه‌ای دارایی‌های تریدر در بازار است.

طبق گزارشات اخیر، بیش از 75% معامله‌گران در فارکس به دلیل عدم مدیریت صحیح اکوئیتی، با مشکلات مارجین کال و استاپ اوت مواجه می‌شوند.

اکوئیتی به مجموع بالانس حساب به اضافه سود/زیان شناور معاملات باز اشاره داشته، که به صورت پیوسته در حال تغییر است. این مفهوم مبنایی برای تصمیم‌گیری‌های کلیدی مثل ورود به معاملات جدید و مدیریت ریسک است.

در واقع، اکوئیتی معیاری حیاتی بوده که میزان توانایی تریدر در ادامه معاملات را نشان می‌دهد. در بازار فارکس که روزانه بیش از 7 تریلیون دلار ($) حجم معاملاتی داشته، درک دقیق اکوئیتی دید بازتری به مدیریت سرمایه و تنظیم سطح مارجین می‌دهد.

ابزارهای تحلیل تکنیکال و نرم‌افزارهای مدیریت ریسک معمولاً به معامله‌گران کمک کرده تا وضعیت اکوئیتی خود را به صورت لحظه‌ای رصد کنند. در نهایت اکوئیتی نه تنها یک عدد ساده نبوده، بلکه ستون فقرات کنترل مالی و بقای سرمایه در محیط پرنوسان فارکس محسوب می‌شود.

 

درباره اکوئیتی حساب چه می‌دانید؟

اکوئیتی، ترکیبی از بالانس حساب (Balance) و سود یا زیان شناور (Floating P/L) بوده که از معاملات باز ناشی می‌شود. در واقع، اکوئیتی بازتابی از وضعیت مالی فعلی حساب است .

اکوئیتی حساب، به صورت پویا با تغییر قیمت‌ها در بازار تغییر کرده و نمایانگر وضعیت مالی جاری تریدر است. اکوئیتی نشان داده که معامله گر در هر لحظه چقدر سرمایه در اختیار داشته و نقش کلیدی در تعیین توانایی برای باز کردن معاملات جدید و حفظ موقعیت‌های فعلی ایفا می‌کند.

مدیریت دقیق اکوئیتی به تریدر کمک کرده تا از مارجین کال و استاپ اوت جلوگیری کند. در نتیجه، اکوئیتی حساب ابزاری ضروری برای ارزیابی سلامت مالی و مدیریت بهینه سرمایه در معاملات فارکس است.

 

 تاثیر اکوئیتی بر مارجین و مارجین آزاد

تاثیر اکوئیتی بر مارجین و مارجین آزاد در فارکس بسیار مهم و کلیدی است. مارجین (Margin) به میزان سرمایه مورد نیاز برای باز نگه داشتن معاملات گفته می‌شود.

اما تریدر برای اینکه بداند چقدر سرمایه آزاد در حساب داشته [که می‌تواند از آن برای باز کردن معاملات جدید استفاده کند]، باید مارجین آزاد (Free Margin) را بررسی کند. فرمول محاسبه مارجین آزاد به این صورت است.

هر چه اکوئیتی بیشتر بوده، مارجین آزاد نیز بالاتر است.  این یعنی تریدر توانایی بیشتری برای انجام معاملات جدید خواهد داشت. برعکس، کاهش اکوئیتی باعث کاهش مارجین آزاد شده و ممکن است منجر به فعال شدن مارجین کال (Margin Call) شود.

یعنی زمانی که اکوئیتی به حدی پایین بیاید که بروکر اجازه باز کردن معاملات جدید را نداده یا حتی معاملات باز معامله گر به صورت خودکار بسته شود (استاپ اوت).

بنابراین، نظارت دقیق بر اکوئیتی و مدیریت مناسب آن، کلید حفظ سلامت حساب معاملاتی و جلوگیری از ریسک‌های ناخواسته [مانند مارجین کال] است.

 

 محاسبه اکوئیتی و نقش آن در مدیریت ریسک

فهم درست محاسبه موجودی خالص یا همان اکوئیتی به معامله‌گران کمک کرده تا وضعیت مالی را به‌دقت بسنجند و مدیریت سرمایه بهتری داشته باشند. فرمول ساده محاسبه اکوئیتی به شکل زیر است.

این فرمول، نمایانگر این بوده که حتی اگر معامله‌گر هیچ معامله باز نداشته باشد، اکوئیتی برابر با بالانس حساب است. اما با باز شدن معاملات و حرکت قیمت‌ها، سود یا زیان شناور تغییر کرده و اکوئیتی به روز می‌شود.

در اینجا اهمیت بالای اکوئیتی در مدیریت ریسک مشخص می‌شود. چرا که اگر سودهای شناور به‌سرعت افزایش یابد، فضای بیشتری برای باز کردن معاملات جدید ایجاد می‌کند. و بالعکس، زیان‌های شناور باعث کاهش اکوئیتی شده و محدودیت‌هایی در استفاده از مارجین ایجاد می‌کند.

 

مثال‌های کاربردی برای درک بهتر اکوئیتی

فرض کنید بالانس حساب تریدر 10,000$ است.

• بدون معامله باز: اکوئیتی برابر 10,000$ است؛
• معامله باز با سود 1,500 دلار: اکوئیتی برابر 11,500$ بوده که نشان‌دهنده افزایش توان خرید است؛
• معامله باز با زیان 2,000 دلار: اکوئیتی به 8,000$ کاهش یافته که می‌تواند خطرناک باشد و ممکن است مارجین کال را به دنبال داشته باشد.

سوالات متداول

🔶چگونه اکوئیتی محاسبه می‌شود؟

🔹فرمول ساده محاسبه اکوئیتی به شکل زیر است.

اکوئیتی = بالانس حساب + سود یا زیان شناور.

🔶اکوئیتی چه تاثیری بر معاملات دارد؟

🔹تعیین‌کننده مارجین آزاد و سطح مارجین برای ورود به معاملات جدید است.

🔶چگونه از مارجین کال جلوگیری کنیم؟

🔹با مدیریت صحیح اکوئیتی و محدود کردن حجم معاملات.