💹 سواپ در فارکس به چه معناست؟ – حذف swap از بروکرهای فارکس 🔥

هزینه سواپ در فارکس چیست؟ – بروکرهای بدون swap در ایران

بروکرهای فارکس به عنوان واسط، دسترسی معامله گران برای خرید و فروش نمادهای معاملاتی را در بازارهای مالی فراهم می کنند. یکی از راه های کسب درآمد کارگزاری ها، دریافت هزینه سواپ در فارکس یا نرخ بهره شبانه است.

سواپ swap که با نام های دیگری مانند بهره شبانه و rollover نیز شناخته می شود، در ازای باز بودن پوزیشن معاملاتی در طول شبانه روز توسط بروکر از مشتریان دریافت می گردد. نرخ بهره شبانه فارکس یا سوآپ به مابه التفاوت نرخ سود interest جفت ارزهای معاملاتی گفته می شود.

مقدار سواپ در فارکس بسته به نوع نماد معاملاتی، روزهای باز بودن پوزیشن، پوزیشن بلند مدت یا کوتاه مدت و موارد دیگر متغییر است.

حساب بدون سواپ بروکرهای فارکس که با عنوان حساب اسلامی به مشتریان عرضه شده برای معامله گران ساکن کشورهای اسلامی یا با شرط مسلمان بودن مشتری قابل فعال شدن است.

با توجه به قوانین شریعت و دین اسلام، پرداخت بهره یا ربا در معاملات حلال نبوده و از نگاه برخی از معامله گران مسلمان، حکم شرعی سواپ در فارکس حرام به حساب می آید.

از این رو معامله گران ایرانی، می توانند درخواست حساب سواپ فری یا بدون بهره شبانه را در بروکرها فعال نمایند. در جدول زیر به معرفی بروکرهای معتبر فارکس با حساب بدون سواپ و شرایط حذف نرخ بهره شبانه در آن پرداخته ایم.

بهترین بروکر بدون سواپ در فارکس	شرایط حذف نرخ بهره شبانه
بروکر آلپاری	امکان فعال سازی از داخل کابین – دوره مجاز بسته به نماد متفاوت است
بروکر لایت فارکس	درخواست حساب اسلامی یا بدون سواپ از داخل کابین – نداشتن پوزیشن باز
بروکر آمارکتس	فعال سازی داخل کابین شخصی – اعمال بهره روی نماد ارزهای دیجیتال، سهام، شاخص و کالاها
بروکر ویندزور بروکرز	فقط در حساب پرایم ارائه شده است
بروکر ارانته	فعال سازی داخل کابین – امکان حذف بهره شبانه در تمام حساب ها
بروکر فیبوگروپ	در حساب فیکس MT4 – فقط تا 7 روز حساب بدون سواپ ارائه شده است
بروکر HYCM	حذف سواپ در معاملات تا 14 روز
مشاوره در خصوص حذف سواپ در بروکرها	پشتیبانی تلگرام

 

همانطور که قابل مشاهده است، حذف سواپ در بروکرهای فارکس بسته به نوع حساب های معاملاتی و روزهای مجاز متفاوت است. همچنین در برخی نمادهای معاملاتی مانند ارزهای دیجیتال یا شاخص بازارهای بورس امکان حذف بهره شبانه در معاملات ارائه نشده است.

تصویر زیر سوال سواپ در معاملات فارکس چیست را به زبان ساده نمایش داده است.

 

نحوه محاسبه سواپ در فارکس – فرمول swap در فارکس چیست؟

مقدار سواپ در فارکس به فاکتورهای زیادی بستگی دارد. در این بخش با مثالی ساده روش محاسبه بهره شبانه rollover را توضیح خواهیم داد.

به عنوان مثال برای محاسبه سوآپ فارکس در روزهای 4 شنبه با توجه به تعطیلی بازار در آخر هفته، بصورت 3 برابر حساب خواهد شد.نحوه محاسبه سوآپ فارکس از طریق فرمول زیر محاسبه می گردد:

• سواپ swap = ارزش پیپ * نرخ سواپ بلند مدت * تعداد شب های باز معاملات / 10

به عنوان مثال برای محاسبه rollover یا نرخ بهره شبانه در جفت ارز دلار/یورو برای معاملات با 10 هزار واحد (یا 1 مینی لات)، ارزش پیپ 1 دلار و نرخ سواپ بلند مدت 3.3154 – برابر است با:

نرخ سواپ در فارکس: 1*3.3154-*1 / 10 = 0.33 – $

 

مزایای حذف سواپ در فارکس چیست؟ – سود حذف بهره شبانه در معاملات اسکلپ

بسیاری از معامله گران در فارکس، اقدام با بازکردن پوزیشن برای مدت زمان های کوتاه (معمولا چند ساعت) کرده که به تریدرهای اسکلپر scalper نیز شناخته می شوند.

اسکلپر یا معامله گران short time برای مدیریت بهتر سرمایه و کاهش هزینه ها، اقدام به افتتاح حساب های ECN در فارکس با اسپرد صفر یا بسیار پایین می کنند. یکی از مزایای حذف نرخ بهره شبانه فارکس در معاملات برای اسکلپرها، افزایش سود در معاملات است.

بصورت کلی معامله گران اسکلپر، با پوزیشن های کوتاه مدت سر و کار داشته که ممکن است به بهره شبانه هم نیاز نباشد؛ اما در صورت خرید نماد قبل از بسته شدن بازار، چه اتفاقی می افتد. برای بیان ساده تر یک مثال خواهیم زد:

تصور کنید که شما به عنوان یک معامله گر اسکلپر در زمان بازار نیویورک (سشن نیویورک) قصد باز کردن پوزیشن نماد معاملاتی برای چند ساعت را در 4 شنبه شب دارید.

در صورت اعمال نرخ سواپ در فارکس علاوه بر 2 پیپ اسپرد، 3 پیپ هم نرخ بهره برای یک شب و با توجه به تعطیلی آخر هفته بصورت 3 برابر در حساب معاملاتی اعمال خواهد شد. حذف سواپ از معاملات در این مثال باعث کاهش چشمگیر هزینه و افزایش سود در قرارداد خواهد شد.

البته استثنایی هم وجود دارد که به سواپ مثبت در فارکس شناخته می شود. در صورتی که میزان سواپ یا بهره شبانه در معاملات مثبت باشد، می تواند به نوعی سود یا درآمد برای معامله گران تبدیل گردد.

در ادامه به تفاوت سواپ مثبت و سواپ منفی در فارکس اشاره خواهیم کرد.

 

تفاوت سواپ مثبت و منفی در فارکس چیست؟

همانطور که پیش تر اشاره شد، نرخ سواپ swap در زمان هایی که معاملات بیشتر از یک روز بسته شده اند اعمال می شود. سواپ فارکس ممکن است به عنوان جبران بخشی از هزینه های معاملات و کسب سود نیز استفاده شود.

این موضوع در زمان هایی که سواپ مثبت در فارکس باشد، اتفاق خواهد افتاد. در مقابل اگر مقدار سواپ منفی در فارکس اعمال شود، شاهد کاهش سود خواهیم بود. یکی از مولفه های معامله گران حرفه ای در بازار فارکس توجه به میزان سواپ مثبت و منفی در نمادها است.

در تمام بروکرهای فارکس، نرخ بهره شبانه برای خرید یا فروش در کنار دارایی های معاملاتی قابل مشاهده بوده و یا در پلتفرم متاتریدر و در بخش مشخصات نماد، نرخ “swap” نمایش داده می شود.

تریدرهای حرفه ای قبل از بازکردن پوزیشن، به مقدار سواپ در فارکس توجه کرده و سعی می کنند که پوزیشن را در سواپ مثبت باز نمایند. اگر به عنوان خریدار اقدام به باز کردن پوزیشن کرده باشید، نرخ سواپ منفی بوده و می بایست بهره را به بروکر یا فروشنده پرداخت نمایید.

در صورتی که پوزیشن فروش داشته اید، به عنوان فروشنده نرخ بهره باید توسط خریدار به شما پرداخت گردد.

جمع‌بندی نهایی – هزینه سواپ در فارکس و اهمیت انتخاب بروکر بدون Swap

درک دقیق هزینه سواپ در فارکس (Swap Fee) برای هر معامله‌گر ایرانی که قصد فعالیت جدی در این بازار را دارد، امری حیاتی است.

سواپ یا همان بهره شبانه (Overnight Interest / Rollover)، نه تنها می‌تواند در بلندمدت هزینه‌های معاملاتی را به شدت افزایش دهد، بلکه از دیدگاه شرعی نیز برای بخش بزرگی از کاربران مسلمان، معامله با حساب‌های دارای بهره، چالش‌برانگیز است.

به همین دلیل، بسیاری از بروکرها حساب‌های ویژه‌ای با نام حساب اسلامی یا Swap Free طراحی کرده‌اند تا امکان فعالیت بدون بهره شبانه را فراهم کنند.

بررسی بروکرهای مختلف نشان می‌دهد که شرایط حذف سواپ کاملاً متفاوت است.

به‌عنوان مثال، بروکری مانند آلپاری امکان فعال‌سازی این قابلیت را به‌صورت مستقیم از داخل کابین شخصی فراهم کرده، در حالی که در دبلیو ام مارکتس فقط در نوع خاصی از حساب‌ها (Prime) ارائه می‌شود.

همچنین محدودیت‌هایی مانند تعداد روزهای مجاز استفاده، یا عدم ارائه Swap Free برای برخی نمادها (مانند ارزهای دیجیتال و شاخص‌های بورس) وجود دارد که معامله‌گران باید پیش از انتخاب حساب، به آن دقت کنند.

برای اسکلپرها (Scalpers) و معامله‌گران کوتاه‌مدت، حذف سواپ می‌تواند نقش تعیین‌کننده‌ای در سودآوری ایفا کند. چرا که تنها در یک مثال ساده، در معاملات چهارشنبه شب به دلیل تسویه سه‌برابری، سواپ می‌تواند به اندازه چند پیپ اضافه هزینه ایجاد کند.

در مقابل، وجود سواپ مثبت در برخی نمادها نیز می‌تواند به‌عنوان یک استراتژی درآمدزایی مورد استفاده قرار گیرد. این موضوع اهمیت مدیریت دقیق معاملات و بررسی مشخصات نماد (Contract Specifications) در پلتفرم‌هایی مانند MetaTrader را دوچندان می‌کند.

در نهایت، انتخاب بروکر مناسب برای استفاده از حساب‌های بدون سواپ، باید بر پایه اعتبار رگولاتوری، شفافیت شرایط Swap Free، و سازگاری با استراتژی معاملاتی شما باشد.

تریدرهای حرفه‌ای پیش از انتخاب نهایی، همواره شرایط هر بروکر را به‌صورت عملی در حساب دمو یا با سرمایه اندک آزمایش می‌کنند تا از نبود هزینه‌های پنهان اطمینان یابند.

اگر به‌دنبال کاهش هزینه‌های معاملاتی، رعایت موازین شرعی و افزایش شانس موفقیت در معاملات بلندمدت هستید، بررسی دقیق شرایط بروکرهای بدون سواپ باید یکی از اولویت‌های اصلی شما در ورود به بازار فارکس باشد.

سوالات متداول

🔸سواپ در فارکس چیست؟

🔹سواپ یا بهره شبانه در بروکرهای فارکس زمانی که یک پوزیشن را بیشتر از یک شبانه روز باز نگه داشته باشید، اعمال می شود. سواپ فارکس swap به تفاوت نرخ بهره بین دو جفت ارز معاملاتی گفته می شود.

🔸حساب بدون سواپ چیست؟

🔹حساب سواپ فری یا بدون سواپ به حساب های گفته می شود که در آن نرخ بهره شبانه از معاملات حذف شده باشد. به عنوان مثال حساب اسلامی در فارکس حساب های بدون سواپ هستند.

🔸rollover در فارکس چیست؟

🔹رول اوور rollover همان هزینه سواپ در فارکس است که به تفاوت نرخ بهره در معاملات باز شبانه روز گفته می شود.

🔸آیا همه نمادهای معاملاتی در حساب‌های بدون سواپ (Swap Free) مشمول حذف بهره شبانه می‌شوند؟

🔹خیر. بسیاری از بروکرها حذف سواپ را فقط برای جفت‌ارزهای اصلی (Major Pairs) و برخی نمادهای محدود ارائه می‌کنند.

در بیشتر کارگزاری‌ها، سهام، شاخص‌ها و ارزهای دیجیتال همچنان مشمول بهره شبانه هستند. به همین دلیل معامله‌گران باید قبل از باز کردن حساب اسلامی، لیست دقیق نمادهای پشتیبانی‌شده را در بخش Contract Specifications بررسی کنند.

🔸 بهترین استراتژی برای معامله‌گران ایرانی در استفاده از حساب‌های بدون سواپ چیست؟

🔹برای معامله‌گران ایرانی که به دنبال کاهش هزینه‌ها یا رعایت مسائل شرعی هستند، بهترین استراتژی استفاده از حساب‌های ECN بدون سواپ است.

این حساب‌ها علاوه بر حذف بهره شبانه، معمولاً اسپردهای پایین‌تری هم دارند و برای اسکلپرها و معامله‌گران کوتاه‌مدت بسیار مناسب هستند. همچنین پیشنهاد می‌شود قبل از استفاده در حجم بالا، شرایط واقعی را با یک حساب کوچک تست کنید تا از نبود هزینه‌های پنهان اطمینان حاصل شود.